Ley que permite bloquear el dinero vinculado al terrorismo

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1. La ley permite bloquear cuentas, saldos, transferencias y movimientos de capitales cuando alguna persona implicada esté vinculada a grupos terroristas o cuando la operación sirva para financiar actividades terroristas. También se puede prohibir que esas personas abran cuentas nuevas.
2. Quien decide el bloqueo es la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo, un órgano nuevo adscrito al Ministerio del Interior. El bloqueo dura como máximo seis meses al principio, y para prorrogarlo hace falta autorización judicial.
3. Las decisiones de la Comisión no son definitivas: agotan la vía administrativa y se pueden recurrir ante la justicia. Si hay un procedimiento penal relacionado, será el juez penal quien decida sobre la continuidad del bloqueo.
4. Bancos, aseguradoras, casas de cambio y otras entidades financieras deben colaborar: impedir el uso del dinero bloqueado, informar a la Comisión de operaciones sospechosas y no revelar al cliente que han comunicado información. Si actúan de buena fe, no responden por ello.
5. Si estas entidades incumplen sus deberes, se considera infracción muy grave según la ley de prevención del blanqueo de capitales. La Comisión propone la sanción y el Ministro del Interior la impone.
6. La ley define cuándo una persona o entidad se considera vinculada a una organización terrorista, por ejemplo si la administra, la controla, la financia o la usa para ocultar quién está detrás de una operación. También obliga a Hacienda, la Seguridad Social, el Banco de España y otros supervisores a ceder datos a la Comisión.

A quién afecta

• Bancos, aseguradoras, empresas de inversión y casas de cambio: Deben ejecutar los bloqueos, vigilar operaciones sospechosas y comunicarlas a la Comisión, sin avisar al cliente.
• Personas o entidades vinculadas a organizaciones terroristas: Pueden ver bloqueadas sus cuentas y sus operaciones, y se les puede prohibir abrir cuentas nuevas.
• Administraciones y organismos supervisores (Hacienda, Seguridad Social, Banco de España, CNMV): Deben ceder a la Comisión los datos personales e información que obtengan en sus funciones.
• Jueces y Ministerio Fiscal: Controlan las medidas: autorizan las prórrogas del bloqueo y pueden decidir sobre su continuidad si hay causa penal.

Palabras que conviene saber

Bloqueo

Prohibición de mover, usar o transferir un dinero o activo, de forma que no cambie de dueño, de sitio ni de destino.

Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo

Órgano formado por varios cargos públicos que decide qué cuentas y operaciones se bloquean.

Recurso contencioso-administrativo

Vía para pedir a un tribunal que revise una decisión de una Administración pública.

Blanqueo de capitales

Dar apariencia legal a dinero que procede de actividades ilícitas.

Resume la ley tal como se publicó en el BOE. Lo escribe una inteligencia artificial y puede tener errores: el texto oficial es el que vale. Leer el texto oficial · Cómo hacemos los resúmenes