Más acceso a los datos bancarios para investigar delitos graves

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1. La ley facilita que ciertas autoridades accedan de forma directa e inmediata al Fichero de Titularidades Financieras, un registro centralizado de cuentas bancarias y de pago y cajas de seguridad, para prevenir, detectar, investigar o enjuiciar delitos graves. Ese fichero solo contiene datos identificativos de titulares y autorizados, no saldos ni movimientos.
2. Son autoridades competentes para consultar el fichero los jueces y tribunales penales, el Ministerio Fiscal, la Fiscalía Europea, las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado, las Policías Autonómicas con competencias en delitos graves, las oficinas de recuperación de activos y la Dirección Adjunta de Vigilancia Aduanera. También el Centro Nacional de Inteligencia, según su propia ley.
3. El acceso al fichero queda registrado y vigilado: se anota fecha, hora, expediente y usuario de cada consulta. Solo puede hacerlo personal designado y autorizado, y los registros se conservan cinco años.
4. El Servicio Ejecutivo de la Comisión (la unidad de inteligencia financiera española) responderá a las solicitudes de información financiera de las autoridades competentes en un plazo de 72 horas, salvo que responder perjudique investigaciones en curso. También se regula el intercambio de esta información con autoridades de otros Estados miembros y con Europol.
5. Se suprime la previa autorización judicial o del Ministerio Fiscal que exigía la Ley 10/2010 para acceder al fichero, y se modifica esa ley para adaptar su artículo 43 al nuevo régimen de acceso.
6. Se incluyen el impuesto sobre el depósito de residuos en vertederos, la incineración y la coincineración de residuos entre los tributos cedibles a las Comunidades Autónomas, y se reforma el Código Penal para castigar con la pena del hurto básico (prisión de 6 a 18 meses) los hurtos leves de menos de 400 euros cometidos por multirreincidentes.

A quién afecta

• Jueces, fiscales y policías que investigan delitos graves: Podrán consultar directamente el registro de cuentas bancarias sin pedir antes autorización judicial o fiscal.
• Titulares de cuentas bancarias, depósitos y cajas de seguridad: Sus datos identificativos quedarán en el fichero y podrán ser consultados por esas autoridades, aunque nunca los saldos ni los movimientos.
• El Servicio Ejecutivo de la Comisión: Deberá responder a las solicitudes de información financiera en 72 horas y llevar registros de los accesos al fichero.
• Las Comunidades Autónomas: Podrán recibir la cesión del impuesto sobre residuos vertidos en vertederos o incinerados y asumir competencias sobre sus tipos y gestión.
• Personas reincidentes en hurtos leves: Si acumulan hurtos de menos de 400 euros por más de 400 euros y tienen al menos tres condenas previas, podrán recibir pena de prisión de 6 a 18 meses en lugar de solo multa.

Palabras que conviene saber

Fichero de Titularidades Financieras

Registro centralizado donde las entidades bancarias declaran qué cuentas, depósitos y cajas de seguridad existen y quiénes son sus titulares y autorizados. No incluye saldos ni movimientos.

UIF (Unidad de Inteligencia Financiera)

Órgano que recoge y analiza información financiera para detectar blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. En España es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Blanqueo de capitales

Dar apariencia de legalidad a dinero que procede de actividades delictivas.

Multirreincidente

Persona que ya ha sido condenada varias veces por delitos anteriores.

Cesión de tributos

Sistema por el que el Estado permite a las Comunidades Autónomas ingresar y gestionar determinados impuestos.

Resume la ley tal como se publicó en el BOE. Lo escribe una inteligencia artificial y puede tener errores: el texto oficial es el que vale. Leer el texto oficial · Cómo hacemos los resúmenes