Libertad para mover dinero al extranjero y reglas contra el blanqueo

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1. La ley declara libres los movimientos de capitales y las transacciones económicas con el exterior entre residentes y no residentes, sin más límites que los que ella misma y la legislación sectorial establezcan.
2. Define quién es residente y quién no residente en España, acercándose al concepto de residencia de la normativa fiscal. La residencia habitual se entiende según esa normativa fiscal.
3. Obliga a declarar al Ministerio de Economía y al Banco de España las operaciones con el exterior, a efectos de información administrativa y estadística. Los bancos y otros intermediarios financieros deben informar de las operaciones de sus clientes.
4. Permite al Gobierno, mediante acuerdo del Consejo de Ministros, prohibir o limitar movimientos de capitales hacia terceros países cuando lo adopten la Unión Europea u organismos internacionales de los que España sea miembro. Los actos afectados pueden autorizarse administrativamente y, en supuestos tasados (poder público, defensa, orden o seguridad pública), puede suspenderse la liberalización.
5. Establece un régimen sancionador con infracciones muy graves, graves y leves. Las multas van desde 150 euros hasta el tanto del contenido económico de la operación, y las infracciones prescriben entre uno y cinco años según su gravedad.
6. Refuerza la prevención del blanqueo de capitales: amplía los sujetos obligados (casinos, promotores inmobiliarios, auditores, notarios, abogados y otros) y obliga a declarar la salida o entrada de medios de pago por más de 6.000 euros por persona y viaje, y los movimientos por territorio nacional por más de 80.500 euros.

A quién afecta

• Personas y empresas que hacen operaciones o transferencias con el exterior: Deben declararlas al Ministerio de Economía y al Banco de España y pueden ser sancionadas si no lo hacen o mienten.
• Bancos y otros intermediarios financieros: Deben informar de las transacciones de sus clientes y cumplir obligaciones de identificación y comunicación contra el blanqueo.
• Casinos, promotores inmobiliarios, auditores, asesores fiscales, notarios, abogados y procuradores: Quedan sujetos a las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales.
• Quienes lleven medios de pago en efectivo: Deben declarar la salida o entrada de más de 6.000 euros por persona y viaje y los movimientos por España de más de 80.500 euros.
• El Gobierno y el Ministerio de Economía: Pueden prohibir, limitar o suspender movimientos de capitales y son quienes imponen las sanciones más graves.

Palabras que conviene saber

Blanqueo de capitales

Dar apariencia legal a dinero que proviene de actividades delictivas.

Movimientos de capitales

Transferencias de dinero, inversiones y operaciones financieras entre España y el extranjero.

Cláusulas de salvaguardia

Medidas excepcionales que permiten prohibir o limitar temporalmente operaciones con el exterior.

Prescripción

Tiempo que pasa sin que se pueda sancionar una infracción o exigir una sanción ya impuesta.

Medios de pago

Efectivo, monedas, billetes y cheques al portador usados para pagar.

Resume la ley tal como se publicó en el BOE. Lo escribe una inteligencia artificial y puede tener errores: el texto oficial es el que vale. Leer el texto oficial · Cómo hacemos los resúmenes